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支付5万元要被监控?NO!支付宝昨日辟谣

  • 发布时间:2020-10-30

日前有消息称,2019年1月1日起,央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行,被不少人解读为:支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易要被监控。很多人担忧,仅仅是5万元支付宝交易,自己就可能会被列入大额可疑交易而受到监控?昨日支付宝辟谣称消息不实。

支付宝官方微博称,“这个5万的信息是谣言,请大家不要惊慌。”支付宝方面称,“这个文件是针对反洗钱的,一天内现金交易超5万才要报备(支付宝哪有啥现金交易),交易特别大额的(1天50万)才要事后报告,这个在银行体系已实行多年,是为了更好地保护资金安全。”

到底是什么文件呢?记者了解到,这里指的是,央行今年7月13日发布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》,规定从2019年1月1日起,非银行支付机构应当以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告总计四类大额交易,包括当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支;非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转等。

如果自己真的达到了现金收支5万元以上,或者转账50万以上,需要如何报备呢?事实上企业和个人开展相应的资金收付、转账等业务,大额交易的报告义务是由金融机构来执行的。企业和个人无需额外履行报告手续,实际办理业务过程中几乎感受不到新的管理办法中相关规定的要求。而此前银行、保险公司、券商等金融机构的上报大额交易报告制度已经执行多年。这也是为了进一步健全大额交易和可疑交易报告工作机制,加强防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。

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